W hurtowni z 200+ klientami B2B Pan Janusz nie ma czasu codziennie sprawdzać każdego klienta osobno. Trzeba proaktywnych alertów: AI sam wykrywa anomalie i alarmuje Pana przed eskalacją.

Pokazuję konfigurację 6 alertów dla typowej hurtowni B2B.

Alert 1: Klient na granicy limitu kredytowego

Trigger: klient B2B którego aktualne saldo > 80% ustawionego limitu

Akcja AI: notyfikacja codziennie rano w liście “wymagających uwagi”

Decyzja Pana: wstrzymać nowe zamówienia? Podnieść limit (jeśli klient regularny)? Wezwanie do zapłaty?

Prompt setup:

Codziennie sprawdź klientów B2B których saldo > 80% limitu kredytowego.
Per klient: limit, saldo, % wykorzystania, najstarsza zaległa FV.
Jeśli > 100%, oznacz jako KRYTYCZNE.

Alert 2: Trend zaległości rosnący (klient typu 2)

Trigger: zaległości klienta rosną kwartalnie (miesiąc 1 < miesiąc 2 < miesiąc 3)

Akcja: flag “rosnące zaległości” + sugestia kontaktu

Decyzja: rozmowa z klientem o przyczynach. Jeśli “rozwijamy się szybko” → podnieść limit. Jeśli “problemy” → wstrzymać sprzedaż.

Prompt setup:

Tygodniowo wyróżnij klientów B2B z rosnącymi zaległościami w ostatnich 3 mc.
Per klient: kwoty zaległości miesiąc 1/2/3, trend, sugerowana akcja.

Alert 3: DSO przekracza tolerancję

Trigger: średni DSO klienta > 50 dni (przy 30-dniowym terminie)

Akcja: lista do “ciepłej windykacji” (proaktywne maile / telefony)

Decyzja: wezwanie do zapłaty + propozycja rozłożenia płatności jeśli problem.

Prompt setup:

Klienci B2B z DSO > 50 dni ostatnich 6 mc. Per klient: średni DSO,
trend, top 3 najstarsze zaległe FV. Sugerowana treść wezwania.

Alert 4: Marża per klient spada

Trigger: marża netto klienta spada > 5% vs poprzedni kwartał

Akcja: review wycen + ewentualnie renegocjacja cen

Decyzja: podnieść ceny (jeśli konkurencja drożeje), wycofać deficytowe SKU, lub zaakceptować niższą marżę dla strategicznego klienta.

Prompt setup:

Top 50 klientów B2B po obrocie. Per klient: marża netto Q1 vs Q2 vs Q3.
Wyróżnij spadki > 5% (potencjalna konkurencja, presja cenowa, mix SKU się zmienił).

Alert 5: Cash flow luka 30 dni

Trigger: projekcja cash flow pokazuje saldo ujemne w >2 dniach najbliższych 30

Akcja: plan pozyskania środków (windykacja, skrócenie terminów u nowych zamówień, kredyt obrotowy)

Decyzja: Pan decyduje strategicznie.

Prompt setup:

Codziennie projekcja cash flow 30 dni. Per dzień: wpływy (FV terminowe
+ statystyczne opóźnienia), wydatki (zobowiązania dostawcom + ZUS/VAT/PIT),
saldo. Alarm jeśli > 2 dni saldo ujemne.

Alert 6: Klient strategiczny w trudnościach

Trigger: klient w top 20% obrotu z gwałtownie spadającym obrotem + rosnące zaległości

Akcja: osobisty kontakt Pana z właścicielem klienta

Decyzja: jak pomóc (rozłożenie płatności, plan ratunkowy, czy odpisać i przejść do windykacji)

Prompt setup:

Klienci top 20% portfela B2B (po obrocie roczny). Per klient:
trend obrotu Q1 vs Q4, zaległości aktualne, churn risk score.
Wyróżnij HIGH RISK (spadek obrotu > 30% + zaległości > 30 dni).

Workflow codzienny / tygodniowy Pana Janusza

Codziennie rano (5 min): - Alert 1 (klienci na granicy limitu) - lista 5-15 klientów - Alert 5 (cash flow 30 dni) - czy są dni z saldo ujemnym

Tygodniowo poniedziałek (15 min): - Alert 2 (trend zaległości rosnący) - Alert 3 (DSO przekracza) - Plan windykacji tygodnia

Miesięcznie 1. dnia (30 min): - Alert 4 (marża per klient) - Alert 6 (klienci strategiczni w trudnościach) - Decyzje portfolio (limity kredytowe, wycofania)

Co AI nie zrobi

Nie zadzwoni do klienta (Pan / księgowa / windykator).

Nie wybierze adwokata / windykatora (decyzja Pana).

Nie zmieni terminów płatności automatycznie (manual decision Pana).

Nie wie o historii relacji handlowej (10-letni klient z chwilowym problemem dostanie cierpliwość, AI tego nie wie).